Comprendre vos données et vos rapports
FinovRelance ne se contente pas de stocker vos factures : il les analyse pour vous. Âge des comptes à recevoir, délai moyen de paiement, factures PDF à portée de clic et rapports Excel prêts à partager, tout se calcule automatiquement à chaque synchronisation. Voici comment lire ces données et en tirer un gain de temps concret sur vos relances.
La vue Comptes à recevoir en un coup d'oeil
L'écran Comptes à recevoir résume tout votre encours en haut de page : le Total à recevoir, puis la répartition par âge, soit Courant, 0-30 jours, 31-60 jours, 61-90 jours et 90+ jours, chacune avec son pourcentage. Le tableau reprend la même ventilation client par client, avec le collecteur assigné et le total. Vous voyez immédiatement où dort votre argent, sans ouvrir un seul dossier.
L'âge des factures (le vieillissement), calculé pour vous
Chaque facture impayée est classée selon une règle unique, identique sur tous les écrans. La date d'échéance décide d'abord : une facture dont l'échéance n'est pas passée reste Courant. Dès qu'elle est échue, FinovRelance calcule les jours de retard et la range dans la bonne tranche : 0-30 jours, 31-60 jours, 61-90 jours ou 90+ jours. Le calcul utilise la date locale de votre entreprise et se rafraîchit à chaque synchronisation et à l'ouverture de l'écran, sans aucune manipulation de votre part.
Astuce : triez le tableau des recevables par la colonne 90+ jours pour faire remonter en tête les clients qui traînent le plus. Vous concentrez vos relances là où le risque, et l'argent, sont les plus grands.
La fiche client : vieillissement et DMP
Sur chaque fiche client, la carte Résumé reprend le total à recevoir, la même ventilation par âge (avec un graphique en anneau) et deux indicateurs clés de comportement de paiement : le DMP, ou Délai Moyen de Paiement. FinovRelance l'affiche en deux versions, DMP / Date facture et DMP / Date échéance. Le DMP est la moyenne, en jours, entre la date de référence et la date réelle de paiement, calculée à partir de l'historique des paiements encaissés de ce client. Un DMP de 38,5 jours sur la date de facture signifie que ce client paie en moyenne 38 jours après la facturation ; s'il paie avant terme, l'écran indique même le nombre de jours en avance.
Astuce : comparez les deux DMP. Si le DMP / Date échéance est proche de zéro mais que le DMP / Date facture est élevé, le client respecte vos termes, c'est le délai accordé qui est long. À l'inverse, un DMP d'échéance élevé révèle un mauvais payeur à surveiller de près.
Les factures PDF, téléchargeables en un clic
Dans la section Factures de la fiche client, chaque ligne synchronisée depuis votre logiciel comptable affiche un bouton PDF. Un clic récupère le document original directement depuis la source (QuickBooks, Xero, Odoo, Business Central ou Pennylane) : pas besoin de retourner dans votre comptabilité pour retrouver une facture à joindre à une relance. La colonne Jours vous montre au passage l'âge de chaque facture, avec un code couleur, et les lignes en retard sont surlignées.
Les rapports Excel, prêts à partager
Deux exports couvrent l'essentiel de votre reporting. Depuis l'écran Comptes à recevoir, le bouton Exporter Excel génère un classeur avec une ligne par client et les colonnes Client, Code, Collecteur, Courant, 0-30 jours, 31-60 jours, 61-90 jours, 90+ jours et Total. Depuis la liste des clients, le bouton Exporter en Excel produit un annuaire (code, nom, courriel, téléphone, collecteur, représentant, conditions de paiement et solde à recevoir). Parfait pour une réunion de suivi ou un rapport à la direction.
Astuce : l'export des clients tient compte des filtres actifs (recherche, solde, collecteur). Filtrez d'abord la liste, par exemple sur un collecteur ou sur les comptes avec solde, puis exportez : vous obtenez un rapport ciblé sans retouche dans Excel.
À retenir
Âge des factures, pourcentages et DMP sont recalculés automatiquement à chaque synchronisation. Vous lisez, vous ne calculez pas.
La ventilation par âge et la colonne 90+ jours vous disent quoi relancer en premier. Vous concentrez le temps sur les comptes qui comptent.
Deux DMP par client, sur la date de facture et sur l'échéance, révèlent qui respecte vos termes et qui traîne, chiffres à l'appui.
Le PDF original de chaque facture et deux exports Excel filtrables sont disponibles sans quitter FinovRelance ni rouvrir votre comptabilité.